مشاوران ما به شما کمک می‌کنند تا وسایل نقلیه متفاوتی را که در اختیار دارید از نظر مالیاتی بهینه بشناسید و بهترین انتخاب را برای شرایط خود داشته باشید. آنها می توانند شما را از طریق سوالات بزرگ، رویدادهای برنامه ریزی شده یا غیرمنتظره زندگی و دوره های آشفتگی بازار راهنمایی کنند. با یک برنامه به خوبی تعریف شده و پشتیبانی برای پایبندی به آن، می توانید نسبت به آنچه در پیش رو دارید احساس اطمینان بیشتری کنید.
در مقابل، برخی از مشاوران مالی مبتنی بر حق‌الزحمه، امانتدار هستند، اگرچه مهم است که مشخص شود آیا آنها همیشه به عنوان امانتدار عمل می‌کنند یا هنگام بحث درباره انواع خاصی از محصولات، مانند بیمه، وظیفه امانتداری را متوقف می‌کنند. مشاوران مستقل که مشاوران مالی مستقل نیز نامیده می شوند، تمام محصولات یا ارائه دهندگان سرمایه گذاری خرده فروشی را که برای رفع نیازهای مشتری در دسترس هستند، تحقیق و بررسی می کنند. برای مثال، اگر مبلغی مقطوع دارید که می‌خواهید پس‌انداز کنید، کسی که راهنمایی می‌کند به شما می‌گوید که گزینه‌های پس‌انداز شما به طور کلی چه هستند. آنها ممکن است در مورد مزایا و معایب حساب های پس انداز معمولی، ISA ها و سرمایه گذاری ها به شما بگویند. آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند. یک مشاور مالی به حساب‌های پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و ISAهای ارائه‌شده توسط شرکت‌های مختلف نگاه می‌کند و یک مورد خاص را توصیه می‌کند که به بهترین وجه مناسب شرایط شخصی شما باشد.
به عنوان مثال، یک نماینده بیمه دارای مجوز ممکن است صلاحیت فروش بیمه عمر و مستمری متغیر را داشته باشد، زیرا نماینده بیمه دارای مجوز بیمه است و آزمون صلاحیت سری 7 را برگزار می کند. یک مشاور مالی ممکن است برای مشتریان برنامه های مالی ایجاد کند یا محصولات مالی یا ترکیبی از هر دو را بفروشد. بر اساس استاندارد امانتداری، مشاوران یا به صورت ساعتی یا به صورت درصدی از دارایی های تحت مدیریت مشتریان، هزینه دریافت می کنند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت رادین حساب بازدید نمایید
کارآموزان به تدریج با مشتریان تحت نظارت کار خواهند کرد و با کسب تجربه و صلاحیت، کتاب مشتریان خود را به دست خواهند آورد. مشاوران مالی به مشتریان مشاوره تخصصی در مورد نحوه مدیریت پول خود ارائه می دهند. این نقش شامل تحقیق در بازار و توصیه مناسب ترین محصولات و خدمات موجود، حصول اطمینان از آگاهی مشتریان از محصولاتی است که به بهترین نحو نیازهای آنها را برآورده می کند، و سپس تضمین فروش.
اگر تصمیم دارید با یک مشاور مالی کار کنید که کمیسیون فروش دریافت می کند، باید مراقبت بیشتری داشته باشید. مشاوران مالی که فقط کارمزد دارند از هزینه هایی که شما برای خدماتشان می پردازید درآمد کسب می کنند. این هزینه ها ممکن است به عنوان درصدی از دارایی هایی که برای شما مدیریت می کنند، به عنوان نرخ ساعتی یا به صورت نرخ ثابت دریافت شود.
مشاوران ما خدمات مدیریت ثروت شخصی و جامع را به سرمایه‌گذاران واجد شرایط ارائه می‌کنند—که از اهداف شما و خانواده‌تان حمایت می‌کنند. این کار با ساختن پرتفوی دقیق و از بالا به پایین، ایجاد تاکتیک‌های مالیاتی کارآمد برای انتخاب سرمایه‌گذاری و استراتژی‌های هزینه شروع می‌شود تا به شما کمک کند سود بیشتری را حفظ کنید. ما مشاوره مستمر نمونه کارها را به همراه پشتیبانی و مربیگری شخصی ارائه می‌کنیم تا به شما در تصمیم‌گیری، مقابله با چالش‌ها و پیچیدگی‌ها و همسویی با اهدافتان کمک کنیم. و ما برنامه ریزی ثروت و دارایی را برای کمک به محافظت از میراث شما، برنامه ریزی اعتماد شخصی و راهنمایی در مورد برنامه ریزی بشردوستانه ارائه می دهیم.
مدیریت ثروت خصوصی یک روش سرمایه گذاری است که شامل برنامه ریزی مالی، مدیریت مالیات، حفاظت از دارایی ها و سایر خدمات مالی برای افراد دارای ارزش خالص بالا یا سرمایه گذاران معتبر است. مدیران دارایی خصوصی یک رابطه کاری نزدیک با مشتریان ثروتمند ایجاد می کنند تا به ایجاد سبدی کمک کنند که به اهداف مالی مشتری دست یابد. به خاطر داشته باشید که مشاوران مالی چیزی بیش از مشاوره سرمایه گذاری ارائه می دهند.
اول از همه، یک مشاور مالی می تواند به شما در صرفه جویی در پول به روش های مختلف کمک کند. برای مثال، آنها می‌توانند طرح‌های بازنشستگی، سرمایه‌گذاری، وام‌های مسکن و محصولات حمایتی را با هزینه‌های اداری کمتر توصیه کنند و در درازمدت در هزینه‌های قابل توجهی صرفه‌جویی کنند. آنها همچنین می توانند به شما کمک کنند تا به طور مؤثرتری پس انداز کنید، به طوری که پول شما به دلیل مالیات و تورم فرسایش نمی یابد. SOA مثال ما بر اساس یک سناریوی مشاوره مالی فرضی و محدود است که با مشورت سهامداران توسعه یافته است. سناریوی مشاوره مالی با توصیه های شخصی در مورد سرمایه گذاری در وجوه مدیریت شده و محصولات سپرده اولیه و بیمه شخصی که به مشتری جدید داده می شود (یعنی نه در یک رابطه مشاوره ای مداوم) سروکار دارد.
با این حال، افرادی که نیازهای مالی پیچیده ای دارند، ممکن است به کمک بیشتری نیاز داشته باشند. آنها می توانند به دنبال ایجاد صندوق های مالی دانشگاهی برای فرزندان خود باشند، موقعیت های پرداخت بدهی تهاجمی را حل کنند یا مشکلات مالیاتی مشکل را حل کنند. همه انواع مشاوران مالی فهرست خدمات یکسانی را ارائه نمی دهند، بنابراین تصمیم بگیرید که به کدام خدمات نیاز دارید و اجازه دهید جستجوی شما را راهنمایی کند. برای مشاوران فروش مالی با تجربه شغلی موفق، بسیار معمول است که کسب و کار خود را به عنوان مشاور مالی مستقل راه اندازی کنند. بسیاری از مشاوران کارآموز به عنوان مشاوران مرتبط شروع به کار می کنند و آموزش های اولیه را در طیف وسیعی از محصولات مالی می آموزند. کارفرمایان معمولاً از طریق ترکیبی از شهریه رسمی و آموزش در حین کار، این را در خانه ارائه می دهند.
به همین دلیل است که باید مشاوران مالی بالقوه را به دقت ارزیابی کنید و مطمئن شوید که برای شما و پول شما خوب هستند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاور مالیات حرفه ای به سایت ما مراجعه نمایید
در حالی که نام‌گذاری‌های برنامه‌ریزی مالی متعددی وجود دارد، رایج‌ترین آنها تعیین برنامه‌ریز مالی معتبر است، اگرچه نام‌های برنامه‌ریز مالی ثبت‌شده (R.F.P.) و برنامه‌ریز مالی شخصی نیز در کانادا محبوب هستند. هیچ مقرراتی، خارج از کبک، در مورد اصطلاح "برنامه ریز مالی" وجود ندارد.