آنها معمولاً هزینه پایینی دارند و خدمات آنها اغلب به عنوان راهی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در بازار به فروش می رسد. به نظر می رسد با ورود افرادی مانند شواب و فیدلیتی به این فضا، زمان زیادی طول نخواهد کشید تا برخی از بهترین جنبه های مشاوران آنلاین در ارائه خدمات مشاوران سنتی آجر و ملات همپوشانی داشته باشند. ما چندین سال است که برخی از این موارد را با ویژگی هایی مانند پورتال مشتری آنلاین در وب سایت های بسیاری از مشاوران مالی می بینیم. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا کل زندگی مالی خود را مدیریت کنید و برخی از مشاوران مالی در بسیاری از جنبه های مالی کمک می کنند و خارج از مدیریت پورتفولیو کار نمی کنند. در عین حال، بسیاری از مشاوران روبو کاملاً خودکار هستند و فقط مشارکت انسانی محدودی دارند. در حالی که برخی مشاوران انسانی در کارکنان برای تماس های میدانی و سوالات مشتریان دارند، اکثر این مشاوران در واقع روی نمونه کارها یا انتخاب های سرمایه گذاری شما کار نمی کنند - همه اینها توسط الگوریتم ها انجام می شود.
تری، همراه با مربی ثبت نام، ویرجیل گریبین، برای کمک به شما در مورد سوالات، و همچنین هدایت فرآیند صدور گواهینامه مشاور مالی در کنار شما خواهد بود. درباره مدیریت تماس و چشم انداز، فرآیندهای برنامه ریزی مالی، برنامه های بازنشستگی و موارد دیگر بیشتر بیاموزید. برنامه درسی برنامه مشاور مالی ما ساخته شده است تا شما را برای قبولی در امتحانات لازم برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی، از جمله Securities Industries Essentials، Series 7 و Series 66، در میان سایر موارد، آماده کند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی و سرمایه گذاری به سایت ما مراجعه نمایید
به عبارت ساده، مشاوره مالی خدمات پشتیبانی و مشاوره ای است که از یک مشاور مالی مستقل تحت نظارت دریافت می کنید و شامل توصیه هایی بر اساس شرایط شخصی و مالی شما است. در حالی که مشاوره مالی ممکن است گیج کننده باشد، در ابتدا IFA شما به توضیح گزینه های احتمالی و همچنین جزئیات محصولات مالی مناسب کمک می کند.
و پس از همه‌گیری ویروس کرونا، بسیاری از مردم برای روابط مجازی مشتری و مشاور بازتر هستند. اگر به فکر کار با یک مشاور مالی آنلاین هستید، سعی کنید از طریق ابزار تطبیق رایگان SmartAsset یکی را پیدا کنید. آنها ممکن است از طرف مشتریان خود سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت کنند، برنامه های مالی را اجرا کنند و به مشتریان خود در رسیدن به اهداف بلندمدت مالی خود کمک کنند. مشتریان اغلب به طور منظم با مشاوران خود ملاقات می کنند تا در مورد هر گونه تغییر در اهداف مالی خود، نگرانی های مربوط به بازار، و هر گونه اهداف جدیدی که ایجاد می شود، بحث کنند. یک مشاور مالی ممکن است یک کارگزار یا مشاور سرمایه گذاری، یا یک نماینده بیمه باشد، که در زیر چتر مشاور مالی نیز قرار می گیرد. Fintuity که در سال 2017 تأسیس شد، به سرعت به یکی از تنها مشاوران مالی مستقل دیجیتال در بریتانیا تبدیل شد.
بسیاری از مشاوران مالی سنتی مشتریان را ملزم می کنند که حداقل 100000 دلار در یک حساب سرمایه گذاری قبل از مدیریت آن داشته باشند. SmartAsset Advisors, LLC ("SmartAsset")، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Financial Insight Technology، در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است. SmartAsset عملکرد مداوم هیچ RIA/IAR را بررسی نمی‌کند، در مدیریت حساب کاربری توسط RIA/IAR مشارکت نمی‌کند یا در مورد سرمایه‌گذاری‌های خاص مشاوره ارائه نمی‌کند. دریافت مشاوره مالی آنلاین می تواند در وقت شما صرفه جویی کند و همچنین به طور بالقوه در هزینه شما نیز صرفه جویی کند. در حالی که این روش سنتی برای مدیریت امور مالی شما نیست، مشاوره دیجیتال در حال افزایش محبوبیت است.
ما با بسیاری از شرکت‌های مالی در سراسر کشور توافق‌نامه‌ها و ارتباطات داریم تا به شما در تبدیل شدن به یک مشاور مالی کمک کنیم. شما چهار ساعت در روز و پنج روز در هفته دروس را خواهید دید - همه اینها بر اساس برنامه زمانی که برای شما مناسب است. در حالی که از مربیان خبره بهره می برید، همچنین با همکلاسی های همکلاسی خود که دقیقاً مانند شما هستند ارتباط برقرار کرده و شبکه می کنید - در تلاش برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی. به جای رانندگی به یک قرار ملاقات، پیدا کردن پارکینگ، نشستن در یک منطقه انتظار، و در نهایت جلسه برای بحث در مورد نیازهای خود، می توانید همه چیز را آنلاین انجام دهید. خدمات مشاوره ای ارائه شده توسط Betterment LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC.
به عبارت دیگر، هنگامی که با یک مشاور مالی به صورت آنلاین و طبق این تعریف کار می کنید، از یک شخص واقعی مشاوره مالی دریافت می کنید. خواه هدف شما حفظ ثروت خود برای نسل بعدی باشد، به ساختن آن ادامه دهید یا از آن برای زندگی کردن به زندگی مورد نظر خود استفاده کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم. مشاوران ما خدمات مدیریت ثروت شخصی و جامع را به سرمایه‌گذاران واجد شرایط ارائه می‌کنند—که از اهداف شما و خانواده‌تان حمایت می‌کنند. این کار با ساختن پرتفوی دقیق و از بالا به پایین، ایجاد تاکتیک‌های مالیاتی کارآمد برای انتخاب سرمایه‌گذاری و استراتژی‌های هزینه شروع می‌شود تا به شما کمک کند سود بیشتری را حفظ کنید. ما مشاوره مستمر نمونه کارها را به همراه پشتیبانی و مربیگری شخصی ارائه می‌کنیم تا به شما در تصمیم‌گیری، مقابله با چالش‌ها و پیچیدگی‌ها و همسویی با اهدافتان کمک کنیم.
عملکرد سرمایه گذاری قابل انتساب به هیچ یک از پرتفوی Betterment واقعی نیست و همچنین عملکرد خاص Betterment را منعکس نمی کند. پیش بینی موجودی بر اساس سپرده اولیه برابر با سپرده ماهانه انتخاب شده است. سپرده‌های مکرر ماهانه، معادل مبلغ سپرده ماهانه انتخاب شده، در ابتدای ماه فرض می‌شود و سود پرداخت می‌شود و بازده سرمایه‌گذاری در تراز پایان ماه منعکس می‌شود. فرض بر این است که تمام بازده های سرمایه گذاری و سود پرداختی بلافاصله مجدداً سرمایه گذاری می شوند. مثال‌های فرضی فقط برای اهداف توضیحی هستند و شرایط بازار می‌تواند بر عملکرد تأثیر بگذارد و خواهد داشت.
در عوض، این همکارهای انسانی آنجا هستند تا احساسات شما را کنترل کنند و بیشتر شبیه یک مربی یا درمانگر عمل کنند تا یک مشاور مالی. او اخبار مالی شخصی را منتشر کرد و در مورد مالیات، سرمایه گذاری، بازنشستگی، ساخت ثروت و مدیریت بدهی نوشت. او یک خبرنامه دو هفته‌ای و ستونی را تشکیل می‌داد که به سؤالات خوانندگان درباره پول پاسخ می‌داد. مشاوران مالی آنلاین بر سرمایه گذاری غیرفعال تأکید می کنند، بنابراین هیچ یک از برندگان ما به شما اجازه خرید یا فروش سهام فردی را در حساب خود نمی دهند.
تخصص او در حوزه مالی به خرید خانه، کارت های اعتباری، بانکداری و مشاغل کوچک نیز گسترش می یابد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت ایران فاینانس بازدید نمایید
او مستقیماً با چندین برند بزرگ مالی و بیمه کار کرده است، از جمله سیتی بانک، دیسکاور و AIG و نوشته‌های او به صورت آنلاین در US News and World Report، CreditCards.com و Investopedia منتشر شده است. ربکا فارغ التحصیل دانشگاه کارولینای جنوبی است و همچنین به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد در دانشگاه چارلستون جنوبی تحصیل کرد. او که اصالتا اهل ویرجینیای مرکزی است، اکنون به همراه دو فرزندش در سواحل کارولینای شمالی زندگی می کند. تری بیش از سه دهه تجربه در صنعت خدمات مالی دارد و هزاران ذهن جوان را که در حال حاضر مشاور مالی هستند، آموزش داده و راهنمایی کرده است.
در عوض، ما بر شرکت‌های مبتنی بر فناوری تمرکز کردیم که در آنها می‌توانید سبد سرمایه‌گذاری را مدیریت کنید و در صورت نیاز با یک متخصص برای مشاوره مشورت کنید. مشاوران ما اینجا هستند تا به سرمایه گذارانی مانند شما کمک کنند تا تصمیمات مالی آگاهانه و مطمئن تری بگیرند. آنها مسیر پیش رو را زیر نظر خواهند داشت و به درآمد و بودجه بازنشستگی شما فکر می کنند و انتظارات شما را برای رشد با رویکردی منظم نسبت به ریسک متعادل می کنند. ممکن است تعجب کنید که آیا نرخ پس انداز فعلی شما برای بازنشستگی راحت کافی است یا خیر.
اکثر این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا مجموعه‌ای از ETFهای سهام و اوراق قرضه و دارایی‌های جایگزین، مانند تراست‌های ارز دیجیتال یا املاک و مستغلات بسازید. دانا آنسپاچ یک برنامه ریز مالی خبره و کارشناس سرمایه گذاری و برنامه ریزی بازنشستگی است. او بنیانگذار و مدیر عامل Sensible Money است، یک شرکت برنامه ریزی مالی و سرمایه گذاری فقط با کارمزد. این بدان معنی است که آنها در مورد طیف کامل محصولات و ارائه دهندگان در بازار مشاوره ارائه می دهند. به عنوان مشاور پیشتاز، ما با شما برای ایجاد یک برنامه مالی جامع و شخصی، با در نظر گرفتن تحمل ریسک، جدول زمانی سرمایه‌گذاری و سایر عوامل کلیدی، همکاری می‌کنیم.
با ارائه راهنمایی در مورد همه چیز، از پس انداز شهریه دانشگاه گرفته تا برنامه های بازنشستگی و املاک، آنها می توانند به مشتریان کمک کنند تا امور مالی خود را مسئولانه در هر مرحله از زندگی مدیریت کنند. آنها همچنین ممکن است ابزارهای آنلاین اولیه برای کمک به محاسبه نیازها و اهداف شما داشته باشند. این سرویس‌ها معمولاً از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سنتی استفاده می‌کنند (که انتقادی نیست) و به دلیل ماهیت خودکار خدمات، هزینه‌های نسبتاً پایینی دریافت می‌کنند. برخی از مشاوران مالی در محصولات خاص، مانند حقوق بازنشستگی، بیمه یا وام مسکن مسکونی تخصص دارند، در حالی که برخی دیگر قادر به ارائه مشاوره در مورد انواع امور مالی در کل بازار هستند.