با شبکه برنامه ریزی Garrett، می توانید کد پستی خود را برای یافتن فهرستی از مشاوران مالی که برنامه ریزی مالی را با نرخ ساعتی ارائه می دهند، وصل کنید. Boomerter فهرست جامعی از برنامه ریزان مالی و مشاوران مالی در تمام مناطق جغرافیایی ارائه می دهد. در PersonalFN، ما متعهد هستیم که نظرات و نظرات بی‌طرفانه و صادقانه‌ای را در مورد مسائل مختلف مالی شخصی که می‌تواند بر سرمایه‌گذاری و امور مالی شما تأثیر بگذارد، به شما ارائه دهیم.
ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه خود مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین الان شروع کنید. برنامه آموزش آنلاین مشاور مالی ما متمایز است زیرا ما پیشنهاد شغلی را پس از اتمام دوره و گذراندن امتحانات لازم تضمین می کنیم.
اگر برای توسعه بودجه، ردیابی هزینه های خود یا درک عادات مالی خود کمک می خواهید، یک مربی مالی ممکن است گزینه مناسبی باشد. یک کوچ معمولاً مجوزی برای ارائه مشاوره سرمایه گذاری یا مدیریت سرمایه گذاری ندارد، بنابراین راهنمایی هایی که دریافت می کنید بر درآمد و هزینه های شما متمرکز است. اگر از طریق یک مشاور مالی مستقل برای امور مالی درخواست دهید، به تمام محصولاتی که واجد شرایط آنها هستید دسترسی خواهید داشت، بنابراین می توانید مطمئن باشید که در نهایت بهترین معامله را خواهید داشت.
از جمله موارد دیگر، این راه حل ها باعث کاهش بار روی شما و میزان زباله های شناور در اطراف می شود. در حالی که مشاوران روبو برای برخی افراد مناسب هستند، آنها در درجه اول بدون در نظر گرفتن تصویر بزرگتر به یک نیاز پاسخ می دهند. همچنین، برخی از مشاوران روبو در طول رویدادهای مهم بازار با مشکلات فنی مواجه شده‌اند یا توانایی مشتریان خود را برای تغییر سرمایه‌گذاری‌هایشان خاموش کرده‌اند. به خصوص در دوره‌های نوسانات بالا، در واقع صحبت کردن با کسی ممکن است بیش از حد درخواست کند. نرخ بازده مرکب 0.07% مرکب ماهانه در نظر گرفته می شود و معادل نرخ بهره متوسط ملی حساب پس انداز از 31 مارس 2021 است، همانطور که FDIC برای سپرده های زیر 100000 دلار گزارش کرده است.
Vanguard یکی از بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در جهان با چندین دهه تجربه و شهرت جهانی است.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی ارزش افزوده به سایت ما مراجعه نمایید
مدیران سرمایه‌گذاری، محققان، استراتژیست‌ها و اقتصاددانان بسیار محترم ما در همه زمینه‌های سرمایه‌گذاری تخصص عمیقی کسب کرده‌اند. شما به بهترین تفکرات این کارشناسان پیشتاز همراه با یک طرح سفارشی بر اساس اهداف شخصی خود دسترسی خواهید داشت که روش‌های ما را در شرایط شما اعمال می‌کند. علاوه بر این، مشاوران مالی ما آماده هستند تا در صورت نیاز از طریق تلفن، ایمیل یا چت ویدیویی به شما کمک کنند. برخی از خانه های سرمایه گذاری بزرگ مدیریت سرمایه گذاری و مشاوره مالی بسیار ابتدایی را ارائه می دهند. همانطور که ممکن است تصور کنید، محصولاتی که آنها پول شما را در آن قرار می دهند معمولاً متعلق به خودشان است.
ما تمام خدمات یک IFA سنتی را اما از طریق پلت فرم آنلاین امن خود ارائه می دهیم. Fintuity طیف گسترده ای از خدمات مشاوره مالی از جمله حقوق بازنشستگی، حفاظت، سرمایه گذاری و مشاوره وام مسکن را ارائه می دهد. تفاوت اصلی این است که به عنوان یک سرویس منحصراً دیجیتالی، ما می توانیم صرفه جویی قابل توجهی را ارائه دهیم و خدماتی را که مستقیماً به شما ارائه می شود و بر اساس تقاضا است. با این حال، یک مشاور روبو تصمیمات منظمی می گیرد که از نظر احساسی هدایت نمی شوند.
مشاور مالی اصطلاحی فراگیر است که شامل برنامه ریزان مالی و مشاوران سرمایه گذاری می شود. اکثر مشاوران آنلاین هم مدیریت سرمایه گذاری – چه توسط یک انسان یا یک الگوریتم کامپیوتری پیچیده – و هم خدمات یا ابزارهای برنامه ریزی مالی را ارائه می دهند. ممکن است درباره مشاوران مالی آنلاین و مشاوران روبو در یک حلقه صحبت کنید، اما دقیقاً یکسان نیستند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت روشنگران بازدید نمایید
مشاور مالی آنلاین یک فرد یا شرکتی است که خدمات مشاوره مالی را از طریق یک پلت فرم آنلاین ارائه می دهد.
بر اساس تحقیقات مشاوران مالی در Backend Benchmark، "بسیاری از مشاوران رباتیک با استراتژی‌ها یا دارایی‌های منحصربه‌فرد از نظر عملکرد بالاتر یا پایین‌تر از معیار عادی عملکرد بهتری داشتند." اگر مشاوری را برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استخدام کنید، درصدی از موجودی حساب خود را دریافت خواهید کرد که معمولا بین 1 تا 3 درصد در سال است. Chip Stapleton دارنده مجوز سری 7 و سری 66 است، امتحان سطح 1 CFA را گذرانده و کاندیدای سطح 2 CFA است. او هشت سال تجربه در امور مالی، از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت گرفته تا امور مالی شرکتی و FP دارد. گاهی اوقات، ممکن است از اطلاعاتی که جمع‌آوری می‌کنیم برای اطلاع شما در مورد تغییرات مهم در وب‌سایت‌مان، خدمات جدید و پیشنهادات ویژه استفاده کنیم که فکر می‌کنیم برایتان ارزشمند است.
هنگامی که راحتی و نقدینگی مهم هستند، یک مشاور می تواند به شما کمک کند تا مناسب ترین محصولات سرمایه گذاری و ترکیب دارایی مناسب را برای پس انداز خود پیدا کنید. آنها برای تعیین استراتژی برای مشارکت با شما همکاری خواهند کرد، سپس به شما کمک می کنند تا سر و صدا را کاهش دهید و روی چیزهایی تمرکز کنید که می توانید کنترل کنید، مانند پایین نگه داشتن هزینه ها و حفظ یک رویکرد منظم. هنگامی که به راهنمایی، بینش متخصص یا یک بررسی ساده نیاز دارید، مشاوران ما اینجا هستند تا گوش دهند و همکاری کنند—تا بتوانید اهداف کوتاه مدت خود را محقق کنید و در عین حال بر اهداف تصویر بزرگ خود متمرکز بمانید. مشاوران مالی اغلب سرمایه گذاری ها را مدیریت می کنند، اما ممکن است الزامی نباشد.
با این حال، تا به امروز هیچ فناوری وجود ندارد که بتواند مشاوره واقعی را به روشی که یک IFA می تواند ارائه دهد. همه این ابزارها را واقعاً باید "راهنمای رباتیک" نامید زیرا نمی توانند توصیه هایی ارائه دهند و فقط برای اطلاع رسانی هستند. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا برنامه ای برای مدیریت پول خود، از جمله پس انداز و سرمایه گذاری برای دوران بازنشستگی شکل دهید. به طور سنتی، برای دریافت مشاوره باید شخصاً با یک مشاور مالی ملاقات کنید، اما این روزها بسیاری از شرکت‌های مشاور مالی به شما اجازه می‌دهند با یک متخصص آنلاین ارتباط برقرار کنید. کار با مشاور مالی آنلاین مزایا و معایب خود را دارد، اما اگر علاقه مند به دریافت مشاوره به روشی راحت و مقرون به صرفه هستید، ممکن است برای شما جذاب باشد.
شما می توانید در هر زمانی که تمایل خود را برای عدم دریافت این پیشنهادات به ما اطلاع دهید. کل تجربه را می توان ساده کرد و بهترین برنامه ریزان مالی آنلاین زندگی شما را آسان می کنند. نمی‌خواهید یک PDF چاپ کنید، آن را پر کنید، اسکن کنید و سپس آن را ایمیل یا فکس کنید. آیا می خواهید مدارکی را به مشاور خود ارائه دهید؟ یک خزانه اشتراک گذاری فایل رمزگذاری شده با استفاده آسان یک ضرورت است.
در عوض، ما بر شرکت‌های مبتنی بر فناوری تمرکز کردیم که در آنها می‌توانید سبد سرمایه‌گذاری را مدیریت کنید و در صورت نیاز با یک متخصص برای مشاوره مشورت کنید. مشاوران ما اینجا هستند تا به سرمایه گذارانی مانند شما کمک کنند تا تصمیمات مالی آگاهانه و مطمئن تری بگیرند. آنها مسیر پیش رو را زیر نظر خواهند داشت و به درآمد و بودجه بازنشستگی شما فکر می کنند و انتظارات شما را برای رشد با رویکردی منظم نسبت به ریسک متعادل می کنند. ممکن است تعجب کنید که آیا نرخ پس انداز فعلی شما برای بازنشستگی راحت کافی است یا خیر.
عملکرد سرمایه گذاری قابل انتساب به هیچ یک از پرتفوی Betterment واقعی نیست و همچنین عملکرد خاص Betterment را منعکس نمی کند. پیش بینی موجودی بر اساس سپرده اولیه برابر با سپرده ماهانه انتخاب شده است. سپرده‌های مکرر ماهانه، معادل مبلغ سپرده ماهانه انتخاب شده، در ابتدای ماه فرض می‌شود و سود پرداخت می‌شود و بازده سرمایه‌گذاری در تراز پایان ماه منعکس می‌شود. فرض بر این است که تمام بازده های سرمایه گذاری و سود پرداختی بلافاصله مجدداً سرمایه گذاری می شوند. مثال‌های فرضی فقط برای اهداف توضیحی هستند و شرایط بازار می‌تواند بر عملکرد تأثیر بگذارد و خواهد داشت.