جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت موسسه حقوقی فردا بازدید نمایید
به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند. بر اساس تحقیقات مشاوران مالی در Backend Benchmark، "بسیاری از مشاوران رباتیک با استراتژی‌ها یا دارایی‌های منحصربه‌فرد از نظر عملکرد بالاتر یا پایین‌تر از معیار عادی عملکرد بهتری داشتند." او اخبار مالی شخصی را منتشر کرد و در مورد مالیات، سرمایه گذاری، بازنشستگی، ساخت ثروت و مدیریت بدهی نوشت. او یک خبرنامه دو هفته‌ای و ستونی را تشکیل می‌داد که به سؤالات خوانندگان درباره پول پاسخ می‌داد.
در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. برخی از مشاوران مالی در محصولات خاص، مانند حقوق بازنشستگی، بیمه یا وام مسکن مسکونی تخصص دارند، در حالی که برخی دیگر قادر به ارائه مشاوره در مورد انواع امور مالی در کل بازار هستند. از سوالات حقوق بازنشستگی، وام مسکن و بیمه گرفته تا مشاوره بدهی، ما کمک صادقانه و عملی برای هزاران مشتری و همچنین دسترسی به طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مالی ارائه کرده ایم. به عبارت ساده، مشاوره مالی خدمات پشتیبانی و مشاوره ای است که از یک مشاور مالی مستقل تحت نظارت دریافت می کنید و شامل توصیه هایی بر اساس شرایط شخصی و مالی شما است.
یک مشاور مالی ممکن است یک کارگزار یا مشاور سرمایه گذاری، یا یک نماینده بیمه باشد، که در زیر چتر مشاور مالی نیز قرار می گیرد. Fintuity که در سال 2017 تأسیس شد، به سرعت به یکی از تنها مشاوران مالی مستقل دیجیتال در بریتانیا تبدیل شد. ما تمام خدمات یک IFA سنتی را اما از طریق پلت فرم آنلاین امن خود ارائه می دهیم. Fintuity طیف گسترده ای از خدمات مشاوره مالی از جمله حقوق بازنشستگی، حفاظت، سرمایه گذاری و مشاوره وام مسکن را ارائه می دهد.
این قابل درک است، زیرا تنها 24 ساعت در روز وجود دارد، و آنها ممکن است نتوانند این نوع تعامل را انجام دهند. برنامه‌ریزان اغلب از شما می‌خواهند که برای پرداخت‌های سالانه یا ماهانه هزاران دلاری ثبت‌نام کنید، و ممکن است ترجیح دهند موضوعات متعددی را به طور عمیق بررسی کنند. برخی از مشاوران از شما می‌خواهند دارایی‌ها را برای سرمایه‌گذاری، با پیامدهای مالیاتی بالقوه و میانگین هزینه مشاوره حدود 1% در سال، انتقال دهید. باز هم بدون قضاوت هر مشاوری می‌تواند پیشنهاد خود را انتخاب کند، و افرادی هستند که به دنبال چیزی هستند که ارائه می‌دهند. جلسه QuickStart به شما این امکان را می دهد که به صورت آنلاین سؤالات خود را از یک مشاور مالی با هزینه بپرسید. شما صرفاً برای مشاوره و اطلاعات پول می پردازید و نیازی به انتقال دارایی، سرمایه گذاری پول یا خرید هیچ محصولی ندارید.
مشاور مالی اصطلاحی فراگیر است که شامل برنامه ریزان مالی و مشاوران سرمایه گذاری می شود. اکثر مشاوران آنلاین هم مدیریت سرمایه گذاری – چه توسط یک انسان یا یک الگوریتم کامپیوتری پیچیده – و هم خدمات یا ابزارهای برنامه ریزی مالی را ارائه می دهند. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا برنامه ای برای مدیریت پول خود، از جمله پس انداز و سرمایه گذاری برای دوران بازنشستگی شکل دهید. به طور سنتی، برای دریافت مشاوره باید شخصاً با یک مشاور مالی ملاقات کنید، اما این روزها بسیاری از شرکت‌های مشاور مالی به شما اجازه می‌دهند با یک متخصص آنلاین ارتباط برقرار کنید. کار با مشاور مالی آنلاین مزایا و معایب خود را دارد، اما اگر علاقه مند به دریافت مشاوره به روشی راحت و مقرون به صرفه هستید، ممکن است برای شما جذاب باشد. و پس از همه‌گیری ویروس کرونا، بسیاری از مردم برای روابط مجازی مشتری و مشاور بازتر هستند.
به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست. سپس الگوریتم پلتفرم از این پاسخ ها برای ایجاد طرح سرمایه گذاری شما استفاده می کند. چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به دنبال یک مشاور مالی مستقل آنلاین هستید که بتواند از راه دور به شما مشاوره دهد؟ بسیاری از IFAها اکنون خدمات خود را از طریق اینترنت و تلفن ارائه می کنند.
برای برخی، یک مشاور شخصی که می تواند در مورد بازار و گزینه های شما با شما صحبت کند، ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران عصبی که به رویکرد سفارشی تری برای سبد سهام خود نیاز دارند، شرط بهتری باشد. با این حال، مشاوران روبو در طول نوسانات بازار عملکرد خوبی دارند، اما سرمایه‌گذارانی که نیاز به خدمات شخصی‌سازی شده فردی دارند، ممکن است با مشاور انسانی احساس بهتری داشته باشند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی تلفنی به سایت ما مراجعه نمایید
به نظر می رسد با ورود افرادی مانند شواب و فیدلیتی به این فضا، زمان زیادی طول نخواهد کشید تا برخی از بهترین جنبه های مشاوران آنلاین در ارائه خدمات مشاوران سنتی آجر و ملات همپوشانی داشته باشند.
تفاوت اصلی این است که به عنوان یک سرویس منحصراً دیجیتالی، ما می توانیم صرفه جویی قابل توجهی را ارائه دهیم و خدماتی را که مستقیماً به شما ارائه می شود و بر اساس تقاضا است. مشاوران مالی AMP متعهد به ارائه مشاوره و خدمات مالی با کیفیت بر اساس نیازها، اهداف و وضعیت فعلی شما هستند. برای مثال، اگر مبلغی مقطوع دارید که می‌خواهید پس‌انداز کنید، کسی که راهنمایی می‌کند به شما می‌گوید که گزینه‌های پس‌انداز شما به طور کلی چه هستند.
Robo-Avisor B2B یک پلت فرم مدیریت خودکار سبد سهام است که توسط مشاوران مالی استفاده می شود. از آنجایی که مشاوران روبو در موسسات مالی بزرگ به تکامل خود ادامه می دهند، احتمالاً گزینه های بهتری را برای سرمایه گذاران و مشاوران مالی باهوش ارائه می دهند. مبتدیان و کسانی که ترجیح می دهند فقط آن را تنظیم کنند و فراموش کنند، به احتمال زیاد از اتوماسیونی که مشاوران روبو به ارمغان می آورند قدردانی می کنند.
این بدان معنی است که آنها استانداردهای مناسب را دارند و اگر از خدمات راضی نباشید، محافظت بیشتری دریافت می کنید. به عنوان مثال، شما می توانید به بازرس خدمات مالی شکایت کنید و ممکن است بتوانید در صورت پیش آمدن مشکل، مطالبه غرامت کنید. برای اولین بار، من شروع به انجام سرمایه گذاری های خود به روشی ساختاریافته کرده ام که با اهداف خاصی مرتبط است. بهترین قسمتی که من دوست دارم داشتن یک برنامه ریز مالی اختصاصی است که اهداف بلند مدت من را بر اساس ساعت ها تعامل و بحث درک می کند. لطفاً به کار عالی ادامه دهید زیرا این راهنمایی واقعاً پایه و اساس آینده مالی ما را می سازد. مدیریت ثروت یک خدمات مشاوره سرمایه گذاری است که سایر خدمات مالی را برای رفع نیازهای مشتریان مرفه ترکیب می کند.