او در امور مالی شخصی، امور مالی شرکت و املاک و مستغلات متخصص است و به هزاران مشتری در دستیابی به اهداف مالی خود در طول حرفه خود کمک کرده است. ما به شدت به ارزش مشاوره اعتقاد داریم و محصولات خود را فقط از طریق مشاوران مالی ارائه می دهیم. اگر مشاور ندارید، می توانید با یکی از کارشناسان مالی ما تماس بگیرید.
مشاوران روبو برای شروع نیازی به پول زیادی ندارند و هزینه کمتری نسبت به مشاوران مالی انسانی دارند. این خدمات می توانند در وقت شما صرفه جویی کنند و به طور بالقوه هزینه کمتری برای شما داشته باشند. تونی مشاوره های مالی پیچیده ای را به مشتریان خصوصی Perpetual ارائه می دهد. او تجربه گسترده ای در مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، بازنشستگی، مالیات، برنامه ریزی املاک و توصیه ساختارهای استراتژیک مناسب دارد. بر اساس استاندارد امانتداری، مشاوران یا به صورت ساعتی یا به صورت درصدی از دارایی های تحت مدیریت مشتریان، هزینه دریافت می کنند. یک درصد کارمزد معمولی 1٪ است، در حالی که هزینه معمول ساعتی برای مشاوره مالی بین 120 تا 300 دلار است.
برخی از افراد این خدمات را مشاور دیجیتال می نامند زیرا تعاملات به جای حضوری از طریق تلفن یا چت تصویری انجام می شود. برخی دیگر از اصطلاحات "روبو-مشاور" و "مشاور دیجیتال" مترادف استفاده می کنند. یک مشاور مبتنی بر حق الزحمه ممکن است برای تهیه یک برنامه مالی برای شما هزینه ای دریافت کند، در حالی که برای فروش یک محصول بیمه یا سرمایه گذاری خاص به شما پورسانت دریافت می کند. بسیاری از مردم اقداماتی را که باید مدیریت مالی خود را انجام دهند انجام نمی دهند، زیرا آنها بیش از حد مشغول هستند یا در مورد کاری که باید انجام دهند نامطمئن هستند.
آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند. یک مشاور مالی به حساب‌های پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و ISAهای ارائه‌شده توسط شرکت‌های مختلف نگاه می‌کند و یک مورد خاص را توصیه می‌کند که به بهترین وجه مناسب شرایط شخصی شما باشد. مشاور مالی دیجیتال که به آن Robo-Avisor نیز می گویند، ابزاری است که برخی از شرکت ها برای مشتریان خود ارائه می دهند. یک مشاور رباتیک از الگوریتم های رایانه ای برای مدیریت پول شما بر اساس پاسخ به سؤالات در مورد اهداف و تحمل ریسک استفاده می کند.
ویدیوهایی را تماشا کنید که در آنها مستقیماً از کارشناسان برنامه ریزی مالی ما در مورد طیف وسیعی از موضوعات از جمله مالیات بر ارث، وصیت نامه، خرید خانه رویایی خود و برنامه ریزی مستمری می شنوید. Coutts با مشتریان خصوصی بالای 18 سال کار می کند که بیش از 1 میلیون پوند از ما وام می گیرند یا سرمایه گذاری می کنند. مشاوره اولیه رایگان است، اما اگر تصمیم به پیشرفت برنامه مالی خود داشته باشید، ممکن است مشاوره و هزینه محصول اعمال شود. Coutts با مشتریان خصوصی بالای 18 سال کار می کند که بیش از 1 میلیون پوند از ما قرض می گیرند یا سرمایه گذاری می کنند.
پشتیبانی و مشاوره برنامه ریزی مالی با کیفیت در سراسر بریتانیا - به صورت آنلاین، تلفنی یا حضوری دریافت کنید. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به آینده ای که می خواهید، انتخاب های مناسب سرمایه گذاری داشته باشید. هدف هر یک از خدمات مشاوره ما ارائه مشاوره یکباره است تا شما را تا حد امکان به آینده نزدیک کند. ما معتقد نیستیم که مشتریان خود را به طور خودکار به مشاوره مداوم متصل کنیم. اما اگر فکر می‌کنید که مایل به مشاوره مداوم هستید، لطفاً از مشاور خود بپرسید تا با شما درمورد آنچه از آن به دست می‌آورید و اینکه آیا برای شما مناسب است، صحبت خواهند کرد.
وجه مشترک بین شرکت ها این است که محصولات مالی متناسب با مشخصات ریسک مشتری انتخاب می شوند. برای مثال، فردی 50 ساله را فرض کنید که از قبل دارایی خالص کافی برای بازنشستگی جمع آوری کرده است و عمدتاً به حفظ سرمایه علاقه مند است. از طرف دیگر، یک فرد 40 ساله با دارایی خالص کمتر و تمایل به پذیرش ریسک بیشتر برای ایجاد سبد مالی خود ممکن است تخصیص دارایی شامل 70 درصد دارایی سهام، 25 درصد دارایی با درآمد ثابت و 5 درصد را انتخاب کند. ما همچنین در مورد حقوق بازنشستگی با مزایای تعریف شده، که گاهی اوقات حقوق بازنشستگی نهایی نامیده می شود، مشاوره ارائه می دهیم. اگر به دنبال مشاوره در مورد سرمایه گذاری خود هستید، به صفحه مشاوره سرمایه گذاری ما مراجعه کنید.
محصولات و خدمات مشاوره سرمایه گذاری از طریق Ameriprise Financial Services، LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در دسترس قرار می گیرند. اگر از ادامه کار خوشحال هستید، مشاور شما گزارش برنامه ریزی مالی سفارشی شما را ایجاد می کند. این شامل استراتژی های مناسب برای کمک به شما در ساختن آینده ای است که برای خود و خانواده خود می خواهید. مشاور شما قبل از شروع با شما در مورد انواع مشاوره و محصولاتی که می توانیم توصیه کنیم صحبت خواهد کرد.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیات بر حقوق به سایت ما مراجعه نمایید
آنها همچنین توضیح خواهند داد که در کجا نمی توانیم مشاوره ارائه دهیم، مانند برنامه ریزی مالیاتی. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند انتخاب های سرمایه گذاری مناسبی را برای رسیدن به اهداف خود داشته باشید.
بنابراین هنگام عقد قرارداد با یک مشاور، ابتدا بررسی های لازم را انجام دهید و مطمئن شوید که مشاور می تواند نیازهای برنامه ریزی مالی شما را برآورده کند. اما در فاصله تقریباً سه ساله بین پیشنهاد پرزیدنت اوباما و مرگ نهایی آن، رسانه‌ها بیشتر از گذشته به روش‌های مختلف کار مشاوران مالی، نحوه پرداخت هزینه‌های خدمات خود و چگونگی استاندارد تناسب نشان دادند. برخی از مشاوران مالی تصمیم گرفتند به طور داوطلبانه به یک استاندارد امانتداری یا به شدت تبلیغ کنند که قبلاً تحت آن استاندارد کار می کردند. سایرین، مانند برنامه ریزان مالی معتبر™، قبلاً به این استاندارد پایبند بوده اند. اما حتی تحت قانون DOL، استاندارد امانتداری در مورد توصیه های غیر بازنشستگی اعمال نمی شد - استانداردی که باعث سردرگمی می شود.
برای مشتریانی که از اعضای خانواده ای که آسیب جدی دیده اند و غرامت دریافت کرده اند مراقبت می کنند، Perpetual می تواند یک سرویس برنامه ریزی مالی مناسب ارائه دهد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت دادیس بازدید نمایید
ویدیو آخرین اخبار ویدیویی از Perpetual - مشتریان، مدیران صندوق، کارکنان و مدیریت در مورد خدمات ما، اخبار شرکت و مسائل روز. اقتصاد و بازارها با آخرین بینش کارشناسان Perpetual از تحولات بازار اقتصادی و سرمایه گذاری به روز باشید. مشاوره مالی متخصصان Perpetual در مشاوره مالی و خدمات متولی افکار خود را در مورد موضوعاتی از سرمایه گذاری گرفته تا بشردوستانه به اشتراک می گذارند. کارشناسان سرمایه گذاری Investments Perpetual بینش های خود را در مورد موضوعات مختلف - از ساخت سبد سهام گرفته تا انتخاب سهام و مدیریت ریسک - به اشتراک می گذارند.